法治日報(bào)全媒體記者 陳紅衛(wèi) 見習(xí)記者 柳源遠(yuǎn)

11月22日，中國政法大學(xué)法與經(jīng)濟(jì)學(xué)研究院聯(lián)合北京大成律師事務(wù)所聯(lián)合舉辦“金融欺詐行為的法律治理”冬季論壇。來自知名高校、律師事務(wù)所、評級(jí)機(jī)構(gòu)及金融機(jī)構(gòu)的三十余位專家代表與會(huì)，圍繞金融市場誠信建設(shè)與欺詐治理的前沿議題展開研討。

中國人壽資產(chǎn)管理有限公司副總裁樊燕明、中國政法大學(xué)科研處處長林華出席開幕式。樊燕明強(qiáng)調(diào)，貫徹黨的二十屆四中全會(huì)精神、建設(shè)金融強(qiáng)國須以誠信生態(tài)和法治體系為基石；林華指出，證券法與行政法銜接緊密，金融欺詐的界定、監(jiān)管與救濟(jì)亟待跨學(xué)科研討。

論壇設(shè)置“金融欺詐治理的評級(jí)機(jī)構(gòu)視角”“金融欺詐治理的金融機(jī)構(gòu)視角”和“金融欺詐治理的律師視角”三個(gè)單元，旨在促進(jìn)跨行業(yè)交流，推動(dòng)形成全鏈條、多維度的治理共識(shí)。

與會(huì)專家指出，我國債券市場存在分割現(xiàn)象，交易所市場和銀行間市場在發(fā)行、交易、投資者構(gòu)成等方面具有顯著差異，在信息披露欺詐責(zé)任糾紛的處理上宜區(qū)別對待。為平衡市場各方利益，需在充分履行盡職調(diào)查義務(wù)的前提下，允許中介機(jī)構(gòu)合理信賴其他專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的意見。隨著信用風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)釋放，債券市場違約事件增多，不宜以事后視角看待發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)的履職情況。

專家建議，應(yīng)平衡前端盡職調(diào)查與后端處罰機(jī)制，并引入公平責(zé)任原則，設(shè)定責(zé)任上限。不宜對機(jī)構(gòu)投資者施加過高的注意義務(wù)，需考慮其在人力資源和資金投入方面的客觀限制。市場主體應(yīng)更加注重未來風(fēng)險(xiǎn)防控，中介機(jī)構(gòu)則應(yīng)提升盡職調(diào)查能力，共同降低金融欺詐行為發(fā)生率。

此次冬季論壇為學(xué)術(shù)界與實(shí)務(wù)界搭建了有效的交流平臺(tái)，促進(jìn)了法學(xué)理論與金融實(shí)踐的深度融合，為防范金融風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化營商環(huán)境提供了重要的理論參考和實(shí)踐建議。