法治日報全媒體記者 羅莎莎 通訊員 孫鑫鑫 鞠妮藍

“我在銀行工作一定會堅守法律底線，再也不會輕信任何‘存款中介’的誘惑了?！苯?，在江蘇省連云港市海州區(qū)人民檢察院檢察官的電話回訪中，江蘇銀行連云港城西支行職員小李鄭重保證。因業(yè)績壓力誤入“存款中介”設下的“違約金”陷阱的她，如今不僅擺脫了惡意投訴的困擾，更從中受到深刻警醒。

2024年9月，彼時的小李正為完成季度存款任務發(fā)愁。就在這時，一位自稱“資金中介”的人通過微信添加她為好友，并熱情介紹道：“我們有穩(wěn)定金主資源，可以幫您完成存款任務，手續(xù)費比市場價低三成。”急于達成業(yè)績的小李未及深思，便通過微信與對方確認了一份存款業(yè)務的電子協(xié)議。

然而，就在約定進款日前，對方突然變卦，提出“每天僅進款10分鐘”等苛刻條件。小李當即表示拒絕，對方卻強硬回復：“協(xié)議已確認，取消需支付80％違約金，否則就投訴你違規(guī)攬儲?！泵鎸Ψ降牟讲骄o逼，2024年10月15日，不堪其擾的小李選擇報警。

“這些惡意投訴嚴重干擾了銀行的正常經(jīng)營秩序，也讓被害人不堪重負……”接到報案后，連云港市公安局海州分局于2024年10月立案偵查，并于2025年1月將該案移送海州區(qū)人民檢察院審查起訴。承辦檢察官梁晶晶審查發(fā)現(xiàn)，這并非單一糾紛，而是以錢某為首、組織嚴密的涉案團伙。

經(jīng)查，該團伙以注冊空殼公司作掩護，先以低價存款沖量為誘餌，用精心設計的話術誘騙銀行工作人員簽訂條款模糊的電子協(xié)議，再故意制造違約情形，最后以投訴相威脅實施敲詐勒索，逼迫被害人支付“違約金”。僅2024年6月至10月短短四個月間，該團伙就先后敲詐27名銀行工作人員，涉案金額達12萬余元。

2025年8月，海州區(qū)人民檢察院以敲詐勒索罪對錢某等5人依法提起公訴。同年10月，海州區(qū)人民法院審理后，全部采納了檢察機關的指控意見和量刑建議，判決被告人錢某有期徒刑三年六個月，并處罰金二萬元；其余四名被告人分別被判處有期徒刑九個月至一年七個月不等刑期，均適用緩刑，并處罰金。法院同時責令各被告人退賠全部被害人經(jīng)濟損失。

“這類犯罪隱蔽性強，精準利用了銀行工作人員的考核壓力?！睓z察官梁晶晶提醒，金融機構工作人員務必堅守職業(yè)操守，合規(guī)開展業(yè)務，切勿尋求“捷徑”。一旦遇到此類以投訴相威脅的敲詐行為，應主動保留證據(jù)并及時報警，通過法律途徑維護自身權益。