本刊記者 李曉婕 見習(xí)記者 徐明皎

近年來，因監(jiān)護(hù)缺失或不當(dāng)導(dǎo)致的各類成年人權(quán)益糾紛逐年攀升。意定監(jiān)護(hù)制度已確立多年，但實(shí)踐中仍面臨諸多挑戰(zhàn)。如何完善這一制度，為包括老年人在內(nèi)的群體筑牢權(quán)益防線，成為社會關(guān)注的焦點(diǎn)。

老齡化背景下意定監(jiān)護(hù)需求旺盛

隨著人口老齡化程度加深，長壽但失能的老年人數(shù)量劇增，意定監(jiān)護(hù)制度需求凸顯。

上海市嘉定區(qū)人民法院發(fā)布的2022年至2025年9月涉老民事案件審判情況顯示，申請宣告自然人無/限制民事行為能力案件與相關(guān)監(jiān)護(hù)權(quán)特別程序案件占比近90%。人民群眾的客觀需求催生出意定監(jiān)護(hù)、社會監(jiān)護(hù)、遺囑指定監(jiān)護(hù)等多種新型監(jiān)護(hù)模式。

家庭結(jié)構(gòu)變化，進(jìn)一步放大了制度需求。調(diào)研數(shù)據(jù)表明，老年人因身體機(jī)能衰退、失能風(fēng)險(xiǎn)較高，成為存在監(jiān)護(hù)困境的主要群體。這類老年人群體多為特殊困難群體，包括無子女或計(jì)劃生育特殊家庭老年人、殘障家庭老年人、長期空巢家庭老年人等。

不僅如此，非老年群體也面臨同樣的監(jiān)護(hù)隱患。去年12月，上海的蔣女士去世事件曾引起廣泛關(guān)注。46歲的蔣女士未婚未育、父母早逝，突發(fā)腦出血后，遠(yuǎn)房表親雖參與救治，卻在使用蔣女士財(cái)產(chǎn)支付醫(yī)藥費(fèi)等事宜上束手無策。

意定監(jiān)護(hù)提供了提前規(guī)劃生活安排的可能。中華遺囑庫上海靜安分庫項(xiàng)目負(fù)責(zé)人陳羽寒指出，蔣女士的困境恰恰指向了意定監(jiān)護(hù)這一被忽視的法律工具，“就像一份‘生命的保險(xiǎn)’，能確保在人們無法為自己作決定時(shí)，有人按其意愿處理事務(wù)，無論年齡大小，都能從中獲得保障”。

意定監(jiān)護(hù)并非專為老年人設(shè)立。民法典規(guī)定，具有完全民事行為能力的成年人，可以與其近親屬、其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織事先協(xié)商，以書面形式確定自己的監(jiān)護(hù)人，在自己喪失或者部分喪失民事行為能力時(shí)，由該監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)職責(zé)。

社會對意定監(jiān)護(hù)認(rèn)識不足

“意定監(jiān)護(hù)?第一次聽說。”在國產(chǎn)電視劇《人之初》的討論區(qū)里，不少網(wǎng)友對劇中提到的意定監(jiān)護(hù)頗感陌生。

意定監(jiān)護(hù)人要贍養(yǎng)老人嗎?意定監(jiān)護(hù)人應(yīng)該替老年人管理財(cái)產(chǎn)嗎?北京交通大學(xué)法學(xué)院教授鄭翔發(fā)現(xiàn)，因意定監(jiān)護(hù)制度剛剛進(jìn)入實(shí)踐階段，公眾對監(jiān)護(hù)人職責(zé)還存在誤解。

法律規(guī)定，成年子女有贍養(yǎng)扶助父母的義務(wù)。作為贍養(yǎng)人，子女應(yīng)當(dāng)履行對老年人經(jīng)濟(jì)上供養(yǎng)、生活上照料和精神上慰藉的義務(wù)。鄭翔表示，意定監(jiān)護(hù)人職責(zé)與子女承擔(dān)的上述贍養(yǎng)義務(wù)明顯不同。首先，意定監(jiān)護(hù)人無需對老年人提供經(jīng)濟(jì)供養(yǎng)，相反，監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)職責(zé)可以向老年人收取約定的報(bào)酬。其次，意定監(jiān)護(hù)人也無需親自對老年人進(jìn)行生活照料，可以采取選擇合適的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)或者聘請養(yǎng)老服務(wù)人員來對老年人進(jìn)行生活照料，監(jiān)護(hù)人的主要職責(zé)是監(jiān)督提供養(yǎng)老服務(wù)的機(jī)構(gòu)或者人員的服務(wù)質(zhì)量。最后，當(dāng)意定監(jiān)護(hù)人承擔(dān)監(jiān)護(hù)職責(zé)時(shí)，只要以老年人利益最大化為出發(fā)點(diǎn)去行事，就足以證明其給予了老年人精神上的關(guān)懷和尊重。

鄭翔提出，在考慮監(jiān)護(hù)人職責(zé)時(shí)，應(yīng)將老年人的財(cái)產(chǎn)管理和意定監(jiān)護(hù)人監(jiān)護(hù)職責(zé)分離?！叭绻舛ūO(jiān)護(hù)人取得了老年人的財(cái)產(chǎn)使用權(quán)，在長期監(jiān)護(hù)過程中，面對可以隨意支配的巨額財(cái)產(chǎn)，對人性是一個(gè)巨大考驗(yàn)。應(yīng)設(shè)計(jì)合理的制度防范監(jiān)護(hù)人私心膨脹。”鄭翔建議，將老年人的財(cái)產(chǎn)交由專業(yè)財(cái)產(chǎn)管理人管理，如設(shè)定財(cái)產(chǎn)信托或者設(shè)置由意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督人監(jiān)督管理的財(cái)產(chǎn)公共賬戶。

制度困境待突破

“要將意定監(jiān)護(hù)所承載的理念落到實(shí)處，尚需系統(tǒng)性的制度配置來為其保駕護(hù)航?！痹谡憬I(yè)大學(xué)法學(xué)院副教授李德健看來，意定監(jiān)護(hù)制度仍面臨諸多實(shí)踐困境。

出于多種原因，有些老年人不愿意指定近親屬作為監(jiān)護(hù)人，或者沒有合適的近親屬、朋友可作為監(jiān)護(hù)人。當(dāng)前制度也未為判斷能力減弱的老年人提供財(cái)產(chǎn)管理、保值增值等專業(yè)服務(wù)。如何解決這一困境?李德健表示，需要更多社會組織及職業(yè)意定監(jiān)護(hù)人來回應(yīng)該需求。由國家與社會培育專業(yè)的意定監(jiān)護(hù)人隊(duì)伍，推廣“信托 +意定監(jiān)護(hù)”模式。

2020年11月，一位八旬老人將小區(qū)水果攤主確定為自己未來的意定監(jiān)護(hù)人后，老人親屬質(zhì)疑水果攤主動機(jī)并要求確認(rèn)老人精神狀態(tài)，雙方對簿公堂。幸虧在老人未確診阿爾茨海默病之前對意定監(jiān)護(hù)書面協(xié)議進(jìn)行了公證，法院判決確認(rèn)意定監(jiān)護(hù)協(xié)議有效。李德健表示，雖然民法典規(guī)定協(xié)議需書面形式、雙方協(xié)商確立，但缺乏具體操作指引。意定監(jiān)護(hù)協(xié)議相關(guān)規(guī)則有限，容易導(dǎo)致老年人通過意定監(jiān)護(hù)制度來妥善安排自己生活的主觀意愿落空。李德健建議，借助公證強(qiáng)化對意定監(jiān)護(hù)協(xié)議內(nèi)容的證據(jù)效力和意思表示真實(shí)性認(rèn)證，并出臺意定監(jiān)護(hù)協(xié)議示范文本。

監(jiān)護(hù)人問責(zé)機(jī)制不足，也給被監(jiān)護(hù)人權(quán)益帶來潛在風(fēng)險(xiǎn)。李德健說，由于意定監(jiān)護(hù)大多發(fā)生在非親屬之間，雙方構(gòu)成以忠實(shí)義務(wù)為核心的信義關(guān)系，但被監(jiān)護(hù)人失能后往往無法有效制約監(jiān)護(hù)人，道德風(fēng)險(xiǎn)防控難度大。“應(yīng)基于信義關(guān)系屬性，細(xì)化意定監(jiān)護(hù)人信義標(biāo)準(zhǔn)并強(qiáng)化監(jiān)護(hù)監(jiān)督?！崩畹陆≌f。

記者注意到，地方實(shí)踐已在探索解決方案。去年年底出臺的《上海市人民政府辦公廳關(guān)于推進(jìn)實(shí)施老年人意定監(jiān)護(hù)制度的若干意見(試行)》，明確“老年人簽訂意定監(jiān)護(hù)協(xié)議時(shí)，可以申請辦理公證”，并提出推廣意定監(jiān)護(hù)協(xié)議示范文本、培育提供監(jiān)護(hù)服務(wù)的專業(yè)性社會組織等。